معامله‌گران بازار کریپتوکارنسی معمولاً بدون در نظر گرفتن میزان دارایی موجود در حساب خود و نحوه مدیریت ریسک ارز دیجیتال وارد معامله شده و شروع به کسب درآمد می‌کنند. در نتیجه در اغلب موارد، معامله‌گران مبتدی با ضررهای بزرگ که حتی گاهی منجر به بین رفتن کل سرمایه آن‌ها می‌شود، از این بازار خارج می‌شوند. اگر فکر می‌کنید، وقت آن رسیده که با برخی از روشهای مدیریت ریسک ارز دیجیتال که به حفظ سرمایه و بقا شما در این بازار کمک می‌کند، آشنا شوید، تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.
مدیریت ریسک ارز دیجیتال چیست؟
شکی نیست که همه تریدرها در هنگام معامله ارزهای دیجیتال با رویدادها و اتفاقات منفی روبرو می‌شوند. منظور از رویدادهای منفی، معاملاتی می‌باشد که بر خلاف تحلیل و روند دلخواه شما حرکت می‌کنند مانند: افزایش یا کاهش غیرمعمول قیمت، اشتباهات شخصی و بسیاری از اتفاقات ناخوشایند دیگر. ریسک، امری عادی در معاملات بوده و هر معامله‌گر با انجام هر معامله، مقدار مشخصی ریسک می‌کند. بهتر است بدانید که تریدرهایی که معاملات فیوچرز انجام می‌دهند به دلیل استفاده از اهرم یا لوریج ریسک بیشتری را متحمل می‌شوند.
بنابراین، رعایت نکردن شیوه‌های مدیریت ریسک ارز دیجیتال بر روی تراز معاملاتی شما تأثیر می‌گذارید. به‌طوری‌که حتی ممکن است کل دارایی خود را نیز از دست بدهید. تمرین شیوه‌های مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا بتوانید به خوبی ریسک معاملات خود را مدیریت کنید. این روش‌ها، شما را از جنبه‌های منفی معاملات محافظت کرده و ضرر و زیان معاملات را کنترل می‌کند تا بتوانید در زمان مناسب به نتایج دلخواه خود برسید.
۸ روش مدیریت ریسک ارز دیجیتال
۱) یک برنامه معاملاتی مستحکم داشته باشید (Have a Solid Trading Plan)
یکی از بزرگترین اشتباهاتی که می‌توانید به عنوان یک معامله‌گر مرتکب شوید این است که معاملات خود را بر اساس احساس یا غریزه انجام دهید. نمی‌توان با قاطعیت گفت که همه این معاملات به ضرر ختم خواهد شد اما نتیجه مثبت در معاملات این چنینی فقط می‌تواند نتیجه شانس باشد و نه بیشتر. بنابراین، شما برای موفقیت در معاملات خود نیاز به یک برنامه‌ریزی مناسب برای مدیریت ریسک و کسب نتایج مثبت دارید.
به‌طورکلی می‌توان گفت که برنامه معاملاتی یا Trading Plan ( مقاله” ترید ارز دیجیتال چیست ؟ ” را مطالعه نمایید ) شما همان رویکرد سازماندهی‌شده شما برای انجام معاملات است. شما این برنامه را بر مبنای تجربه خود در بازار نوشته و به آن عمل می‌کنید. در واقع، در یک برنامه معاملاتی باید زمان باز کردن و بستن معاملات، میزان ریسکی که باید در هر معامله بپذیرید، نسبت ریسک به ریوارد و موارد دیگر مشخص باشد. پایبندی به برنامه معاملاتی، به شما کمک می‌کند تا به مرور نقاط ضعف استراتژی‌های معاملاتی خود را پیدا کرده و آن‌ها را اصلاح کنید تا بتوانید به نتیجه دلخواه خود دست پیدا کنید.
۲) فقط پولی را که توان از دست دادن آن را دارید، در این بازار سرمایه‌گذاری کنید (Only Invest What You Can Afford to Lose)
این همان جنبه‌ای از معامله‌گری است که اغلب نادیده گرفته می‌شود چون بسیاری از معامله‌گران به اشتباه معتقدند هیچ اتفاقی برای آن‌ها نمی‌افتد و آن‌ها همه چیز را تحت کنترل دارند. سؤال مهم این است که چرا باید از این قانون پیروی کرد؟ به عنوان یک پاسخ ساده می‌توان گفت که مهم‌ترین دلیل اجرای این قانون این است که در این بازار ریسک از بین رفتن کل سرمایه شما وجود دارد. بنابراین، از دست دادن سرمایه‌ای که شما تحمل از دست دادن آن را ندارید، منجر به فشار و استرس روحی بر روی شما می‌شود که در نتیجه می‌تواند تصمیمات شما را به خطر انداخته و منجر به اشتباهات بزرگتر شود.
همیشه در نظر داشته باشید که بازار کریپتوکارنسی به دلیل عمق کم با نوسانات بالایی همراه بوده و بی ثبات است. بنابراین بهتر است تنها مقدار کمی از دارایی خود را در آن معامله کنید. توجه داشته باشید که از دست دادن پول دردناک است و زمانی که پول برای هدف دیگری در نظر گرفته شده باشد، این از دست دادن، دردناک‌تر نیز خواهد شد. به همین دلیل تنها باید پولی را وارد این بازار کنید که توان از دست دادن آن را دارید پس مدیریت ریسک ارز دیجیتال برای کاهش استرس های مالی امری ضروری است.
پیشنهاد ویژه: آموزش تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال
۳) حجم پوزیشن‌های شما (Size Your Positions)
منظور از حجم پوزیشن این است که شما باید میزان ریسک هر معامله خود را به دقت اندازه‌گیری کنید. به عنوان مثال، شما هرگز نباید در یک معامله ۱۰۰% سرمایه خود را به خطر بیندازید. توجه داشته باشید که اغلب معامله‌گران موفق ترجیح می‌دهند که درصد ثابتی از سرمایه خود را در هر معامله ریسک کنند. برخی از کارشناسان ترید توصیه می‌کنند که معامله‌گران و به ویژه مبتدیان، نباید بیش از ۱٪ از موجودی حساب خود را در یک معامله ریسک کنند. این کار به شما کمک می‌کند، ریسک معاملات خود را محدود کرده و سرمایه خود را حفظ کنید.
برخی از معامله‌گران به طور مداوم ۲% در هر معامله و برخی ۳% در هر معامله ریسک می‌کنند. برخی نیز معتقدند که بدون توجه به تعداد فرصت‌های معاملاتی، بیش از ۵ درصد سرمایه خود را در معاملات وارد نمی‌کنند. همیشه در نظر داشته باشید که نوسانات غیرمنتظره قیمت در این بازار اتفاق می‌افتد. بنابراین، اگر بیش از حد توان خود ریسک کنید، چنین نوساناتی می‌تواند شما را وحشت‌زده کرده و به سمت تصمیم‌گیری‌های غیرمنطقی سوق دهد.
۴) استفاده از اهرم را محدود کنید (Limit the Use of Leverage)
اهرم به شما امکان معامله با استفاده از سرمایه قرض گرفته شده را می‌دهد. در نتیجه، سود شما می‌تواند بزرگ شود اما به همان اندازه ریسک شما نیز بالاتر می‌رود. برای انجام معاملات اهرم‌دار باید دانش و درک بالایی از عملکرد اهرم، تأثیر آن بر نتایج معاملاتی شما و نحوه مدیریت ریسک ارز دیجیتال داشته باشید. معامله‌گران فیوچرز اغلب وسوسه می‌شوند که از لوریج بالا استفاده کنند تا پول بیشتری به دست آورند اما متأسفانه فراموش می‌کنند که یک اشتباه کوچک ممکن است منجر به از بین رفتن کل سرمایه آن‌ها شود.
۵) همیشه نسبت ریسک به ریوارد معاملات خود را محاسبه کنید (Always Calculate Your Risk-to-Reward Ratio)
نسبت ریسک به ریوارد به میزان ریسک بالقوه در مقابل بازده مورد انتظار از یک معامله اشاره دارد. همیشه باید قبل از اجرای یک معامله، نسبت ریسک به ریوارد معامله خود را اندازه‌گیری کنید. اگر بتوانید با ریسک کمتری معاملات خود را انجام دهید، احتمال موفقیت و حفظ سرمایه شما بالاتر می‌رود.
در محاسبه نسبت ریسک به ریوارد، معامله‌گران معمولاً نسبت ۵٫۱:۱ تا ۱:۳ را انتخاب می‌کنند. نسبت ۵٫۱:۱ به این معنی است که سود یک معامله ۵٫۱ برابر بیشتر از ریسک آن است. در معاملاتی که نسبت ریسک به ریوارد ۱:۱ است، معامله‌گر هیچ سود یا زیانی متحمل نمی‌شود چرا که میزان سود با میزان ضرر برابر می‌باشد. از طرف دیگر، هر معامله‌ای که نسبت ریسک به ریوارد کمتر از ۱:۱ داشته باشد، خطرناک بوده و نباید اجرا شود.
۶) از سفارش حد ضرر استفاده کنید (Use Stop Loss Order)
سفارش حد ضرر به تعیین نقطه خروج از بازار کمک می‌کند. در واقع، حد ضرر میزان ضرر و زیان شما را در معاملاتی که بر خلاف پیش‌بینی شما حرکت می‌کنند، محدود می‌سازد. به‌طورکلی، ضرر بخش جدایی ناپذیری از معاملات بوده و شما هیچ کاری برای حذف کامل آن نمی‌توانید انجام دهید. یکی از مهم‌ترین روشهای مدیریت ریسک ارز دیجیتال استفاده از حد ضرر است چرا که با آن می‌توانید ضرر و زیان معاملات خود را کنترل کنید.
برخی از افراد معتقدند که نیازی به تعیین حد ضرر ندارند زیرا زمان مناسب برای خروج از بازار را می‌دانند اما آن‌ها فراموش کرده و یا نمی‌دانند که این بازار پر از شگفتی بوده و به راحتی ممکن است حواسشان پرت شود. به‌طورکلی می‌توان گفت که حد ضرر به شما کمک می‌کند تا مطمئن شوید که خیلی زود از معاملات خارج نشده و سود احتمالی را از دست نمی‌دهید. علاوه بر این، شما را از معاملات احساسی و تبعیت از سوگیری‌های شناختی که می‌تواند منجر به تصمیم‌گیری غلط شود، محافظت می‌کند.
۷) سود خود را با حد سود حفظ کنید (Secure Your Profit With Take Profit)
حد سود مشابه حد ضرر است اما تفاوت اصلی آن با حد ضرر در این است که حد سود برای تضمین سود استفاده می‌شود و نه برای جلوگیری از ضرر. این ابزار به گونه ای طراحی شده است که زمانی که قیمت به یک نقطه مشخص می‌رسد، معامله را بسته و سود شخص را حفظ می‌کند. تعیین سود مورد انتظار در معاملات به شما کمک می‌کند تا ریسک مناسبی را پذیرفته و نظم و انضباط را در معاملات خود حفظ کنید.
۸) انتظارات واقع‌بینانه داشته باشید (Have Realistic Expectations)
داشتن انتظارات واقع‌بینانه کلید مدیریت ریسک ارز دیجیتال است. شما نمی‌توانید بدون در نظر گفتن یک ریسک بسیار زیاد، انتظار ۴۰ درصد سود ماهانه از معاملات خود داشته باشید. داشتن چنین هدفی شما را وادار می‌کند تا بیش از حد معامله کرده و یا از اهرم بالا استفاده کنید که این کار می‌تواند منجر به ضررهای کلانی برای شما شود. به‌طورکلی، تعیین اهداف واقعی‌تر به شما کمک می‌کند تا در حین معامله بر احساسات خود مانند طمع، ترس و امید کنترل داشته باشید.
جمع‌بندی
مدیریت ریسک ارز دیجیتال نقش مهمی در موفقیت معاملات شما در بازار کریپتوکارنسی دارد و به همین دلیل معامله‌گران مبتدی باید آن را جدی بگیرند. همانقدر که مدیریت ریسک ساده به نظر می‌رسد، به همان اندازه هم مهم بوده و عدم رعایت آن موجب ضرر و زیان معامله‌گران می‌شود. همیشه، تفاوت اصلی معامله‌گران موفق با افراد شکست خورده در استراتژی‌های معاملاتی مورد استفاده آن‌ها نیست، بلکه در پایبندی به برنامه معاملاتی و انجام دقیق مدیریت ریسک در معاملات آن‌هاست. بنابراین همیشه و قبل از شروع هر معامله باید به صورت گام به گام از برنامه معاملاتی خود پیروی کرده و به تمام اصول مدیریت ریسک ارز دیجیتال پایبند باشید تا بتوانید با کمترین ضرر به بیشترین بازده برسید.
