از زمان معرفی بلاکچین، دنیا شاهد پیشرفت‌های فراوانی در زمینه مالی بوده است. نحوه درک مردم، شرکت‌ها، بانک‌ها و دولت‌ها از پول به واسطه پیدایش ارزهای دیجیتال تغییر پیدا کرده است. در چند سال اخیر، پروژه‌های دیفای با ایجاد چشم‌اندازهای جدید مالی، خبرساز شدند.
بسیاری از مردم به دنبال توکن دیفای هستند تا تفاوت ارزهای دیفای با ارزهای دیجیتال را درک کنند. محبوبیت دیفای و امور مالی غیرمتمرکز، موجب افزایش سرمایه‌گذاری کاربران روی این توکن‌ها شده است. در این مقاله، تلاش کردیم تا شما را با توکن‌های دیفای، بیشتر آشنا کنیم.
آشنایی با مفهوم دیفای
تعریف دیفای یکی از اولین موضوعاتی است که باید با آن قبل از توکن‌های دیفای آشنا شوید. امور مالی غیرمتمرکز یا Defi، یکی از بخش‌های جذاب و مهم دنیای ارزهای دیجیتال است. به‌طور کلی هدف اصلی Defi و توکن‌های دیفای، ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی شفاف و متن باز، بدون دخالت نهادهای واسط یا متمرکز است. اتریوم محبوب‌ترین پلتفرم بلاکچین، برای ساخت اپلیکیشن‌های دیفای است. قابلیت اجرای قرارداد هوشمند بر بستر اتریوم، آن را به گزینه‌ای ایده‌آل برای ساخت برنامه‌های دیفای تبدیل کرده است.
توکن دیفای چیست؟
توکن‌های دیفای را می‌توان به‌عنوان برنامه‌های مالی غیرمتمرکز بر بستر شبکه‌های بلاکچین در نظر گرفت. همانند پروژه‌های رایج بلاکچینی، پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز توکن‌های خاص خود را دارند. چارچوب‌های متفاوتی برای توزیع توکن در طول این سال‌ها به وجود آمده‌است که آخرین نمونه آن، توافقنامه SAFG است. این توافقنامه، در ماه می سال ۲۰۲۰ منتشر شده است.
SAFG یک مکانیسم اساسی توزیع توکن است. کاربران و شرکت‌کنندگانی که در یک فعالیت تعیین‌شده مشارکت می‌کنند، مقدار مشخصی توکن به‌عنوان پاداش دریافت می‌کنند. کاربران می‌توانند از پاداش های خود، برای اعمال رأی و نظر خود در اصلاحات آینده شبکه استفاده کنند. در چنین مواردی، توکن‌ها عموماً غیرقابل انتقال و فاقد ارزش اقتصادی هستند.
هدف اصلی توکن‌های دیفای، بازآفرینی خدمات مالی است. اگرچه ارزهای غیرمتمرکز یا همان توکن‌های مالی غیرمتمرکز پتانسیل بهتری برای کسب سود دارند، اما سرمایه‌گذاری‌های پرریسکی محسوب می‌شوند. نوسانات شدید قیمتی در این بازار، از جمله موانع اصلی توکن‌های دیفای هستند. برای آشنایی با توکن‌های دیفای می‌توانید به سایت defillama.com مراجعه کنید.
تقاضا برای توکن‌های دیفای
امروزه دیفای، امور مالی و بانک‌داری سنتی را به چالش کشیده است. از سال ۲۰۱۷ تا ۲۰۲۰، ارزش کل پروژه‌های Defi از ۲٫۱ میلیون دلار به حدود ۶٫۹ میلیارد دلار رسید. در نتیجه، ارزش بازار یا مارکت کپ توکن دیفای نیز به شدت افزایش پیدا کرد. تحلیلگران بازار معتقدند که مارکت کپ دیفای می‌تواند به ۱۵ میلیارد دلار برسد.
نکته جالب توجه این است که طی سال‌های گذشته، بسیاری از توکن‌های دیفای سالانه حدود سه تا چهار برابر در مارکت کپ خود رشد داشتند.
به‌طور کلی می‌توان گفت که خلأ نظارتی موجب رشد دیفای شده است. دیفای بر اساس اعتماد متقابل و محافظت از حریم خصوصی افراد فعالیت می‌کند. به‌عنوان مثال، وام‌دهندگان نیازی به دانستن هویت وام‌گیرندگان یا ارزیابی توانایی آنها برای بازپرداخت بدهی خود ندارند. قطعاً مردم از چنین تغییری استقبال می‌کنند و به همین دلیل است که کاربران این پلتفرم‌ها رو به افزایش است.
دلیل بعدی رشد دیفای، افزایش مشارکت سازمان‌ها و مؤسسات در این بازار است. بسیاری از مؤسسات مالی در کنار جستجوی راه‌هایی برای مشارکت در این بازار، به مطالعه و تحقیق در حوزه دیفای مشغول هستند. در ابتدای سال ۲۰۲۰، یکی از بزرگ‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال در جهان، Grayscale، بیش از ۵٫۲ میلیارد دلار دارایی رمزنگاری در اختیار داشت.
بهترین ارزهای دیفای برای سرمایه‌گذاری کدامند؟
بازار ارزهای دیجیتال و دیفای، فرصت سرمایه‌گذاری بسیار خوبی در اختیار علاقه‌مندان به این بازار قرار می‌دهند. نکته مهم و قابل توجه این است که الزاماً یافتن جدیدترین ارز دیفای و سرمایه‌گذاری روی آن، پرسود نخواهد بود و نیاز است قبل از سرمایه‌گذاری شناخت مختصری از آن ارز و کاربردهای آن داشت.
بنابراین بهتر است کاربران قبل از سرمایه‌گذاری، حتماً با دیفای، توکن دیفای و کاربرد آنها آشنا شوند و به پاسخ سؤالاتی مانند ارزهای دیفای کدامند؟، کدامیک از توکن‌های دیفای پتانسیل بالاتری برای سرمایه‌گذاری دارند؟ و هر کدام از ارزهای دیفای در چه حوزه یا پلتفرمی ایفای نقش می‌کند؟ دست پیدا کنند. برای پاسخ به این سؤالات، در این بخش از مقاله در مورد لیست ارزهای پرسود دیفای صحبت می‌کنیم.
✔ Chainlink (LINK)
چین‌لینک از جمله توکن‌های دیفای است که به‌عنوان اوراکل در بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند و قراردادهای هوشمند اتریوم را در امنیت کامل و بدون دخالت نهادهای متمرکز به داده‌های خارجی متصل می‌کند. قیمت چین‌لینک در آگوست ۲۰۲۰، به حدود ۱۰ دلار رسید و جزء ارزهای برتر حوزه دیفای در آن سال قرار گرفت.
✔ Maker (MKR)
میکر، توکن حاکمیتی MakerDAO و Maker Protocol بر بستر بلاکچین اتریوم است که به کاربران اجازه می‌دهد تا استیبل کوین DAI را صادر و مدیریت کنند. Maker، یکی از بهترین توکن‌ها برای سرمایه‌گذاری در این حوزه است.
✔ Aave (LEND)
Aave یکی از پروتکل‌های امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (Defi) است که به افراد اجازه می‌دهد تا ارز دیجیتال وام بدهند و بگیرند. وام‌دهندگان با سپرده‌گذاری دارایی‌های دیجیتال خود در استخرهای نقدینگی، سود کسب می‌کنند و وام‌گیرندگان می‌توانند از ارز دیجیتال خود به‌عنوان وثیقه برای گرفتن وام فوری استفاده کنند.
✔ Synthetix Network Token (SNX)
SNX، یک پروتکل مالی غیر متمرکز مبتنی بر بلاکچین اتریوم است. این پروتکل، امکان صدور و معامله دارایی‌های ترکیبی مانند ارزهای دیجیتال، طلا، ارزهای فیات و…را فراهم می‌کند.
✔ دای (DAI)
DAI یکی از توکن‌های دیفای و درواقع، استیبل‌کوین (ارز دیجیتال با قیمت ثابت) مبتنی بر اتریوم است که صدور و توسعه آن توسط پروتکل Maker و پلتفرم غیرمتمرکز MakerDAO مدیریت می‌شود. قیمت DAI به دلار آمریکا وابسته است.
✔ Compound (COMP)
کامپوند، یک پروتکل وام‌دهی دیفای است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا با واریز ارزهای دیجیتال خود در استخرهای پشتیبانی‌شده توسط این پلتفرم، سود کسب کنند.
Kyber Network (KNC): کایبرنتورک، یک پروتکل نقدینگی است که امکان انتقال و سواپ کردن اتریوم و توکن‌های دیفای را با استفاده از استخرهای نقدینگی و با مناسب‌ترین قیمت، فراهم می‌کند.
✔ ۰x (ZRX)
۰x، یک پروتکل زیرساختی است که به کاربران اجازه می‌دهد تا به راحتی توکن‌های ERC20 و سایر دارایی‌ها را در بلاکچین اتریوم و بدون نیاز به نهادهای متمرکز مانند صرافی‌های ارز دیجیتال سنتی، معامله کنند. هدف اصلی این پروتکل، توسعه صرافی‌های غیرمتمرکز است.
✔ Ampleforth (AMPL)
AMPL، یکی از متفاوت‌ترین پروژه‌های دیفای است که از آن به عنوان پول هوشمند نیز نام برده می‌شود. بر خلاف سایر ارزهای این لیست، قیمت این ارز دیجیتال با قیمت اتریوم و بیت کوین همبستگی ندارد و تنها به اتفاقات پلتفرم خود وابسته است.
✔ Augur (REP)
در این پروتکل کاربران با خرید توکن REP، بر وقوع یا عدم وقوع رویدادهایی مانند عملکرد یک شرکت، نتایج انتخابات و حتی پدیده‌های طبیعی شرطبندی می‌کنند.
✔ Bancor (BNT)
بنکور، یک پلتفرم صرافی غیرمتمرکز بر بستر بلاکچین اتریوم است که امکان تبادل سریع و آسان توکن‌ها را فراهم می‌کند. استخرهای نقدینگی، توسط قراردادهای هوشمند مدیریت می‌شوند تا توکن‌های مختلف موجود در شبکه به هم متصل باشند.
✔ Ren (REN)
رن (REN) یک پروتکل متن باز است که امکان همکاری و نقدینگی بین پلتفرم‌های مختلف بلاکچین را فراهم می‌کند.
✔ Wrapped Bitcoin (WBTC)
WBTC، یک نسخه توکنایز شده بیت کوین (BTC) است که بر بستر بلاکچین اتریوم (ETH) اجرا می‌شود و می‌تواند به‌طور کامل در صرافی‌های غیرمتمرکز، خدمات وام ارزهای دیجیتال، بازارهای شرطبندی و سایر برنامه‌های مالی غیرمتمرکز ادغام شود.
✔ Band Protocol (BAND)
همانند چین‌لینک، BAND نیز یک پلتفرم اوراکل غیرمتمرکز است که هدف آن تسهیل انتقال اطلاعات بین زنجیره‌ای و خارج زنجیره‌ای به قراردادهای هوشمند است.
✔ Loopring (LRC)
LRC توکن ارز دیجیتال Loopring است که بر بستر اتریوم فعالیت می‌کند. این توکن، یک پروتکل متن باز برای ایجاد صرافی‌های غیرمتمرکز رمزنگاری است.
✔ Terra (LUNA)
Terra، یکی دیگر از پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز است که از طریق توکن LUNA به دنبال افزایش دسترسی مالی برای همه افراد است. در سراسر دنیا، حدود ۲ میلیارد نفر از امکانات و خدمات مالی محروم هستند که این پلتفرم قصد دارد تمامی این افراد را به دنیای مالی مدرن وصل کند. به دلیل کارایی خاص آن، LUNA، در لیست بهترین ارز های دیجیتال دیفای در سال ۲۰۲۰ قرار گرفت.
✔ Yearn Finance (YFI)
یرن فایننس، یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز است که کاربران این پلتفرم می‌توانند با استیک کردن ارزهای خود در استخرهای آن کسب سود کنند. بنابراین YFI، یکی از بهترین توکن‌های دیفای برای سرمایه‌گذاری است.
Kava.io (KAVA): کاوا یک پلتفرم وام‌دهی بین زنجیره‌ای است که به کاربران اجازه می‌دهد تا با سپرده‌گذاری وثیقه، استیبل‌کوین USDX قرض بگیرند. یکی دیگر از کاربردهای این پلتفرم این است که کاربران می‌توانند با سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال خود، سود کسب کنند.
✔ THORChain (RUNE)
THORChain، یک پلتفرم صرافی غیرمتمرکز است که امکان مبادله ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین را فراهم کرده است. تفاوت اصلی و مهم این صرافی با سایر صرافی‌های غیرمتمرکز این است که در این صرافی از فناوری “cross chain” برای ارتباط بین بلاکچین‌های مختلف استفاده می‌شود.
✔ Balancer (BAL)
بالانسر، یک پلتفرم بازارساز خودکار (AMM) بر بستر اتریوم است که در مارس ۲۰۲۰ عرضه و راه‌اندازی شده است. درواقع می توان گفت که بالانسر نوعی صرافی غیرمتمرکز است که در آن، بر خلاف سایر صرافی ها، قیمت‌گذاری با استفاده از فرمول‌های ریاضی و نه دفتر سفارش انجام می‌شود.
تا اینجا، با لیست ارزهای پرسود دیفای آشنا شدید. در سال ۲۰۰۹ ساتوشی ناکاموتو، بیت کوین را با هدف ایجاد یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز معرفی کرد. امروز و بعد از گذشت ۱۲ سال، ما با حوزه جذاب دیفای و کاربردهای هیجان‌انگیز آن از وام‌گرفتن تا سپرده‌گذاری و کسب سود، بدون دخالت نهادهای متمرکز، روبه‌رو هستیم. در صورت حل مشکلات و معایب دیفای، قطعاً در سال‌های آینده با رشد چشمگیر این حوزه و افزایش تعداد کاربران آن مواجه خواهیم شد.
پنج دلیل اصلی برای سرمایه‌گذاری روی توکن دیفای DeFi
بعد از آشنایی با توکن دیفای، باید در مورد پاسخ سؤالاتی مانند ” چرا باید به دنبال توکن دیفای DeFi باشیم؟” بگردیم. پنج دلیل مهم برای سرمایه‌گذاری در حوزه دیفای وجود دارد.
✅ ۱٫ دسترسی بهتر به طیف وسیعی از خدمات مالی:
یکی از مهمترین مزیت‌های دیفای، امکان دسترسی یکسان همه افراد جامعه به خدمات مالی و بانکی است. بنابراین می‌توان اینگونه گفت که توکن‌های دیفای، پایه‌های یک تغییر اقتصادی جدید را ایجاد می‌کنند.
✅ ۲٫ توکن‌های Defi می‌توانند شکل جدیدی از امور مالی را ارائه دهند:
دومین مزیت مهم سرمایه‌گذاری در این حوزه این است که توکن‌های دیفای، می‌توانند نحوه انجام خدمات مالی سنتی را تغییر دهند. به عنوان مثال، ارزهای دیفای می‌توانند در وام‌دهی آسان به مردم کمک کنند یا نحوه ارائه خدمات بیمه را به صورت کامل و بدون دخالت نهادهای متمرکز کنترل کنند.
✅ ۳٫ سرمایه‌گذاری بر فناوری‌های جدید و پرسود:
هیچ سرمایه‌گذاری دوست ندارد که از تکنولوژی و فناوری‌های روز دنیا، عقب بماند. بنابراین حوزه جدید و نوپای دیفای با حذف نهادهای واسط و کاربردهای جذاب، سرمایه‌گذاران و معامله‌گران زیادی را جذب خود می‌کند.
✅ ۴٫ رشد قیمت اتریوم:
اگر شما از سرمایه‌گذاری روی توکن‌های دیفای نگران هستید، می‌توانید مستقیماً بر روی ETH سرمایه‌گذاری کنید. اکثر توکن‌های دیفای به شکل قراردادهای هوشمند، بر بستر بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کنند. بنابراین دیفای می‌تواند به بهبود ارزش و رشد قیمت اتریوم کمک کند. درواقع، دیفای می‌تواند در رقابت بین اتریوم و بیت کوین برای کسب رتبه برتر در بازار متمایزکننده باشد.
✅ ۵٫ پتانسیل ایجاد استانداردهای جدید بر بستر بلاکچین:
توکن‌های دیفای یکی از کاربردهای بلاکچین هستند. از مهمترین مزایای توکن‌های دیفای، ایجاد استانداردهای جدید بر بستر بلاکچین است که از نظر میزان شفافیت و دسترسی متفاوت هستند. همچنین این توکن‌ها، هزینه‌های خدمات مالی را در مقایسه با شکل سنتی آن کاهش می‌دهند.
آیا ارزهای دیجیتال راه‌حل مناسبی برای تمرکززدایی هستند؟
هدف اصلی ساتوشی ناکاموتو از معرفی بیت کوین، ارائه شکل جدیدی از سیستم‌های دریافت و پرداخت بود. در این شکل جدید، همه افراد جامعه بدون نظارت و دخالت سازمان‌ها و مؤسسات متمرکز می‌توانند به صورت عادلانه از خدمات مالی بهره ببرند. قطعاً ارزهای دیجیتال، راه طولانی برای غلبه بر سیستم‌های مالی و بانکی سنتی دارند و دولت‌ها تمام تلاش خود را برای محدود کردن دامنه فعالیت آنها انجام می‌دهند. بنابراین ارزهای دیجیتال، هنوز در ابتدای مسیر خود برای ایجاد دنیایی غیرمتمرکز هستند.
چگونه یک توکن دیفای (DeFi) دریافت کنیم؟
یکی از روش‌های دریافت توکن دیفای، شرکت در عرضه اولیه دیفای یا همان IDO است. عرضه اولیه دیفای یا عرضه اولیه صرافی غیرمتمرکز، یکی از بهترین راه‌های جذب سرمایه برای پروژه‌های جدید بلاکچینی در این حوزه است. در این روش تیم توسعه‌دهنده یک پروژه با پیش‌فروش کردن توکن‌های خود با قیمت مناسب، علاوه‌بر بازاریابی و آشنایی کاربران با پروژه، نقدینگی و سرمایه لازم برای توسعه پروژه خود را نیز کسب می‌کند. برای شرکت در عرضه اولیه و دریافت توکن، حتماً باید از طریق پلتفرم‌های برگزارکننده IDO، مانند Polkastarter، اقدام کنید.
آنچه در دوره آموزش DEFI فرا می‌گیرید
در دوره آموزش دیفای شما با مفاهیم دیفای، قراردادهای هوشمند، توکن‌های دیفای، اوراکل‌ها، انواع پروژه‌های دیفای و دیگر مفاهیم این حوزه به‌طور کامل آشنا خواهید شد.
